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“裸奔”时代,CRS围剿,我们的资产该如何“隐形”?

 2017-11-16      94

CRS自今年1月起就进入了“实操期”,这意味着中国税收居民在境外101个国家和地区的账户信息将被税务机关清楚掌握,而外国税收居民在中国的账户信息也将由我国税务机关掌握。

甚至有报道称,个人和企业的境外账户将“祼奔”,想在境外逃税、避税,或隐藏资产从此就没那么容易了。CRS到底是什么?为何有这么大威力?谁会受到影响?

 

 

CRS是什么?

简单的说,CRS就是一套金融机构尽职调查和申报的标准,包括需要进行申报的金融机构、金融帐户、尽职调查程序、应申报之资讯等。即是共同税务汇报系统,也就是全球各国联合起来打击逃税,让所有参与国的金融机构将他国的税务人在本国的账户信息自动汇报回他的税务所属地。

 

 

CRS查什么?

CRS对非税务居民的金融账户进行申报,包括存款账户、托管账户、现金价值保单、年金合同、证券账户、期货账户、持有金融机构的股权/债权权益等。其他如房产、贵金属、古董等实物资产不进行交换。

 

 

CRS带来的影响?

在CRS的新形势下,离岸金融工具也将作为信息而被申报,想通过离岸金融来达到守护资产隐私、合理避税,将逐渐变的不可能。更重要的是,如果信息不正确披露或没有披露,不但资产会被冻结,而且将面临税务机关的罚款、诉讼,涉及欺诈、造假、逃税的将负严厉的刑事责任。

 

 

截止到现在,全球共有101个国家和地区加入了CRS,包括中国。这意味着中国国家税务将全面监控中国公民在海外的资产,并以此为依据收税。只要你是中国护照持有者,你在海外的金融资产对中国国家税务局来说就是透明的了。

央视新闻频道发布“天堂文件”报导,目前中国对CRS的围剿越来越快。

 

今年以来,尽职调查步步紧逼,目前大量注册在CRS交换辖区,且没有关联在岸企业的离岸账户被银行催促销户,据悉超过50%的BVI公司离岸账户被关闭。

目前,在香港,很多银行对想要继续保留原有账户的客户提出新的要求,有的银行要求日均5万美金存款,年均结算100万美金以上,有的要求日均余额要达到5000美金。

据北京青年报,去年11月花旗银行将非本地客户的开户门槛提升至150万港元。海外客户到香港花旗银行开户,在提供身份证明、海外住址证明的基础上,还需要在开户一个月内,存入港币150万元,之后账户资金需保持在100万港币以上,如达标,就会被收取一定的费用。

最近,越来越多的高净值人群收到了香港汇丰、渣打、恒生等银行的CRS调查信,有的接到了电话,有的收到电子邮件和快递,要求填写关于CRS的个人税务居民自我证明表格。

 

中国境内金融机构自2017年7月1日起,已经对存款账户、托管账户、投资机构的股权权益或债权权益以及具有现金价值的保险合同或年金合同开展尽职调查,识别账户持有人是否为非居民。

 

 

如何应对CRS风暴?

CRS是根据金融账户持有人的国籍或税务居民身份(中国国籍人士一定就是中国的税务居民了)来定义是否需要申报的。既然CRS风暴无处可躲,那么主动出击或许才是正确的选择。除了合理的资产规划之外,获得一张低赋税国家的“通行证”显然能够更好的规避许多风险及问题。

 

 

马耳他护照申请条件

1.主申请人年满18周岁;

2.无刑事犯罪记录;

3.完成符合规定的投资:

·向马耳他国家发展和社会基金捐款最少65万欧元;

·在马耳他保留不动产至少为期5年。购买房产价值最低35万欧元,或租赁房产每年租金至少1.6万欧元;

·向政府指定国债或投资项目投资至少15万欧元,为期至少5年。

 

瓦努阿图护照申请条件

1.主申请人年满18周岁,名下拥有不低于45 万美元资产;

2.无刑事犯罪记录;

3.捐献13万美元至瓦努阿图。

 

塞浦路斯护照申请条件

1.主申请人年满18周岁;

2.无刑事犯罪记录;

3.在塞浦路斯购买至少200万欧元房产。

 

2017年11月18日14:00

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